Thông tư 52 đưa ra các yêu cầu cụ thể đối với các ngân hàng thương mại (NHTM) có cổ đông sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng. Theo đó, các ngân hàng thương mại (ngoại trừ các ngân hàng được can thiệp sớm hoặc kiểm soát đặc biệt) phải xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ các quy định về tỷ lệ sở hữu cổ phần (lộ trình tuân thủ).

Cụ thể, các NHTM phải phối hợp với các cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ để xác định lại lộ trình tuân thủ. Thời điểm chốt số liệu để xác định danh sách cổ đông sẽ được lấy vào ngày 30/6/2024.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng thương mại xây dựng lộ trình tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần. Ảnh: ITN

Lộ trình tuân thủ của mỗi NHTM phải bao gồm các nội dung chính sau:

Danh sách cổ đông và người có liên quan: Bao gồm tên đầy đủ, số cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần (bao gồm cả phần vốn góp và phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức hoặc cá nhân khác đứng tên), tên các tổ chức hoặc cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với cổ đông...

Thời hạn và các mốc thời gian: Các NHTM cần xác định rõ thời gian thực hiện và các biện pháp áp dụng để đảm bảo tuân thủ.

Cam kết của ngân hàng: Các NHTM phải cam kết phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan để thực hiện lộ trình tuân thủ.

Các NHTM cần gửi lộ trình tuân thủ đến Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước, cổ đông, cổ đông và người có liên quan trong vòng 120 ngày kể từ ngày Thông tư có hiệu lực thi hành. Thông tư sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 15/01/2025.

Đáng chú ý, cổ đông, nhóm cổ đông liên quan đang sở hữu vượt giới hạn không được tăng thêm cổ phần cho đến khi tuân thủ quy định tỷ lệ, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu. Họ cũng chưa được nhận cổ tức bằng tiền mặt đối với số cổ phần nắm giữ vượt trần.

Trong thời gian thực hiện lộ trình tuân thủ, trường hợp cần thiết, ngân hàng phối hợp với các tổ chức, cá nhân liên quan điều chỉnh biện pháp áp dụng và lộ trình thực hiện nhưng phải đảm bảo thời hạn lộ trình tuân thủ.

Trường hợp ngân hàng thương mại, cổ đông, cổ đông và người có liên quan không thực hiện đúng theo lộ trình tuân thủ, tùy theo tính chất, mức độ, Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét, áp dụng các biện pháp xử lý theo quy định của pháp luật.