Thanh tra Việt Nam - Tin tức cập nhật trong ngày

Chương trình thông tin về quyền sở hữu có lợi (BOI) là một sáng kiến liên bang nhằm ngăn chặn các tổ chức che giấu nguồn gốc tài sản bất chính thông qua công ty vỏ bọc hoặc các cấu trúc sở hữu phức tạp. Quy định yêu cầu các công ty tiết lộ danh tính những cá nhân thực sự đứng sau các tổ chức này.

Chương trình BOI áp dụng bắt buộc đối với phần lớn các công ty, công ty trách nhiệm hữu hạn và các loại hình đối tác khác nhau, đặc biệt trong lĩnh vực bất động sản và kinh doanh. Thời hạn tuân thủ được ấn định vào ngày 31 tháng 12 năm 2024.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ tại Washington, D.C., Hoa Kỳ. (Ảnh: Reuters)

Quy định FinCEN bảo vệ bất động sản nhà ở khỏi vấn nạn rửa tiền

Vào ngày 28 tháng 8 năm 2024, FinCEN đã ban hành quy định mới nhằm bảo vệ thị trường bất động sản nhà ở khỏi nạn rửa tiền, thực thi chiến lược của chính quyền Biden-Harris trong việc hạn chế những lỗ hổng trong hệ thống tài chính Mỹ. Quy định này nhắm đến các giao dịch mua bất động sản bằng tiền mặt thông qua các tổ chức, yêu cầu các bên liên quan phải cung cấp thông tin chi tiết về những cá nhân đứng sau các giao dịch này.

Các đại lý thanh toán, bảo hiểm quyền sở hữu và luật sư sẽ chịu trách nhiệm nộp Báo cáo Bất động sản, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1 tháng 12 năm 2025.

Những điều cần biết về chương trình BOI

Chương trình BOI áp dụng cho phần lớn các thực thể đã đăng ký ở cấp bang hoặc liên bang, bao gồm công ty, công ty trách nhiệm hữu hạn, và nhiều quan hệ đối tác. Tuy nhiên, có 23 trường hợp miễn trừ, như ngân hàng, tài chính, công ty kế toán và các tổ chức miễn thuế.

Các thực thể phải nộp báo cáo BOIR, bao gồm thông tin về tổ chức, người nộp đơn và những người có quyền sở hữu từ 25% trở lên. Mỗi cá nhân này phải cung cấp hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe kèm theo biểu mẫu. Đối với những khách hàng bất động sản sở hữu nhiều tài sản, việc điền biểu mẫu có thể mất rất nhiều thời gian. Để khắc phục, các cá nhân có thể đăng ký số FinCEN, giúp tránh việc nhập lại thông tin cá nhân trên nhiều biểu mẫu.

Thời hạn nộp BOIR là ngày 31 tháng 12 năm 2024 cho các thực thể đã đăng ký trước năm 2024. Các thực thể đăng ký mới từ năm 2025 sẽ có 30 ngày để tuân thủ.

Tuân thủ các quy định chính phủ

Hạn chót nộp BOIR đang đến gần vào ngày 31/12/2024 và Báo cáo Bất động sản cũng sẽ sớm được công bố. Các chuyên gia trong ngành nên nắm bắt đầy đủ thông tin để hỗ trợ khách hàng tuân thủ kịp thời, đảm bảo tránh được các rủi ro và hình phạt phát sinh.