Thanh tra Việt Nam - Tin tức cập nhật trong ngày

Theo đó, về thanh tra hành chính, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) sẽ thanh tra 13 đối tượng, bao gồm: NHNN chi nhánh An Giang, NHNN chi nhánh Bà Rịa – Vũng Tàu, NHNN chi nhánh tỉnh Đắk Lắk; NHNN chi nhánh tỉnh Phú Thọ; NHNN chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế; NHNN chi nhánh tỉnh Tiền Giang; NHNN chi nhánh tỉnh Vĩnh Phúc; Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam; Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam; Ngân hàng Chính sách xã hội; Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam; Ngân hàng TMCP Á Châu.

Về thanh tra chuyên ngành, sẽ thanh tra pháp nhân 11 đối tượng là tổ chức tín dụng (TCTD) trong nước, bao gồm: Ngân hàng TMCP Quốc Dân; Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng; Ngân hàng TMCP Việt Á; Ngân hàng TMCP An Bình; Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín; Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín; Công ty Tài chính TNHH MTV Bưu Điện; Công ty Tài chính TNHH MTV Công nghiệp Tàu Thủy; Công ty CTTC I; Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (ALCI); Tổ chức tài chính vi mô TNHH M7; Tổ chức tài chính vi mô TNHH MTV Tình thương. Riêng đối với Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín, lồng ghép thêm nội dung kiểm tra việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng và tội phạm vào 01 cuộc thanh tra pháp nhân.

16 tổ chức tín dụng nước ngoài, bao gồm: Ngân hàng TNHH MTV ANZ Việt Nam; Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam; Công ty cho thuê tài chính Quốc tế Chailease; Công ty TNHH MTV Tài chính Toyota Việt Nam; Công ty TNHH CTTC Quốc tế Việt Nam; Công ty CTTC TNHH MTV Kexim Việt Nam; Ngân hàng Citibank N.A. Chi nhánh Hà Nội; Ngân hàng Citibank N.A. Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng KEB Hana Chi nhánh Hà Nội; Ngân hàng Bangkok Đại chúng TNHH Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng Industrial Bank of Korea Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc Chi nhánh Hà Nội; Ngân hàng Bank of China Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng OCBC Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng JP Morgan Chase Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh; Ngân hàng First Commercial Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh.

Đồng thời, thanh tra chuyên đề 07 đối tượng, bao gồm: Ngân hàng TMCP Sài Gòn; Ngân hàng TMCP Tiên Phong; Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam; Ngân hàng TMCP Bảo Việt; Công ty Tài chính TNHH MTV HD Saison; Ngân hàng TMCP Đại Chúng; Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam.

Quyết định cũng nêu rõ, hoạt động thanh tra phải có trọng tâm, trọng điểm, đáp ứng được các yêu cầu quản lý nhà nước về tiền tệ, ngân hàng. Thanh tra đánh giá tình hình tài chính, kết quả kinh doanh, vốn và thực trạng sở hữu TCTD; các quy định về góp vốn, mua cổ phần; việc chấp hành các quy định về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (NHNNg); phòng chống rửa tiền; thanh tra việc thực hiện nội dung phương án cơ cấu lại với đánh giá mức độ rủi ro, xử lý nợ xấu, chất lượng tín dụng, và an toàn hoạt động của TCTD, chi nhánh NHNNg. Tập trung thanh tra, kiểm tra các lĩnh vực dễ phát sinh rủi ro, tiêu cực, tham nhũng và sai phạm, đồng thời chú trọng việc thực hiện có hiệu quả các kiến nghị, kết luận, quyết định xử lý sau thanh tra, giám sát. Qua đó, xác định, đánh giá đúng, đủ mức độ tuân thủ các quy định của pháp luật liên quan nội dung thanh tra; các rủi ro và nguy cơ rủi ro liên quan đến các lĩnh vực hoạt động kinh doanh và dịch vụ.

Sau khi hết thúc việc thanh tra, Đoàn thanh tra phải kết luận rõ, cụ thể từng nội dung thanh tra, kiểm tra; đưa ra các khuyến nghị cảnh báo rủi ro; trong đó lưu ý kết luận cụ thể về (i) từng nội dung thanh tra, kiểm tra; (ii) xác định những mặt đã làm được, tích cực, có kết quả tốt để phát huy; (iii) làm rõ các sai phạm, rủi ro, tồn tại, hạn chế, vướng mắc, có kết luận đúng, sai, xác định rõ tính chất, mức độ vi phạm, khả năng tổn thất kinh tế; (iv) nguyên nhân, trách nhiệm của các tập thể, cá nhân liên quan; (v) kiến nghị biện pháp xử lý.

Đặc biệt, đối với các đối tượng thanh tra hành chính, tiến hành thanh tra, kiểm tra thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng và tội phạm được lựa chọn dựa trên các tiêu chí: (i) chưa được thanh tra, kiểm tra trên 03 năm; (ii) có đơn khiếu nại, tố cáo phức tạp kéo dài; (iii) các đơn vị NHNN tập trung nhiều QTDND yếu kém, tiềm ẩn nhiều rủi ro; (iv) các TCTD trên địa bàn có tỷ lệ nợ xấu cao; và (v) các TCTD trên địa bàn phải tái cơ cấu. Nội dung thanh tra hành chính phải có trọng tâm, trọng điểm, tập trung vào các lĩnh vực quan trọng, dễ xảy ra tiêu cực, vi phạm, tham nhũng.

Cơ quan Thanh tra giám sát NHNN thực hiện thanh tra các đối tượng thuộc phạm vi trách nhiệm thanh tra của mình. Bên cạnh đó, chỉ đạo, hướng dẫn, đôn đốc, kiểm tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố triển khai thực hiện Kế hoạch thanh tra; phối hợp chặt chẽ với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trong việc triển khai Kế hoạch thanh tra và chỉ đạo các Đoàn thanh tra; theo dõi, đôn đốc việc thực hiện trách nhiệm được phân công của NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố; xử lý theo thẩm quyền hoặc trình Thống đốc NHNN, cơ quan có thẩm quyền xử lý các khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện Kế hoạch thanh tra năm 2017.

Đồng thời, có trách nhiệm tổng hợp báo cáo kết quả thực hiện Kế hoạch thanh tra của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố, báo cáo Thống đốc NHNN kết quả thực hiện Kế hoạch thanh tra này trước ngày 31/12/2017./.

Tổng hợp