Tăng cường thanh tra các ngân hàng có doanh nghiệp bất động sản là "sân sau"10/03/2025 13:39(ThanhtraVietNam) - Nhằm đảm bảo sự minh bạch trong hoạt động tài chính và kiểm soát rủi ro hệ thống, Chính phủ chỉ đạo tăng cường thanh tra, kiểm tra các ngân hàng thương mại cổ phần có "sân sau" là các doanh nghiệp, đặc biệt trong lĩnh vực bất động sản. Đây là một trong những nội dung quan trọng trong Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 2/2025, cùng với các giải pháp điều hành lãi suất, cải thiện chính sách thuế và thúc đẩy đầu tư công. Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin trong thanh tra, giám sát ngân hàng04/02/2025 11:23(ThanhtraVietNam) - Theo dõi sát thị trường vàng; tập trung thanh tra, giám sát, xử lý nghiêm các rủi ro, tồn tại, sai phạm của tổ chức tín dụng, góp phần bảo đảm an ninh, kỷ luật trên thị trường tiền tệ, ngân hàng; tiếp tục đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng…là những nhiệm vụ trọng tâm lớn được Ngân hàng Nhà nước triển khai trong năm 2025. Những rủi ro tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến hiệu quả thanh tra. 30/08/2024 15:41(ThanhtraVietNam) - Trong hoạt động thanh tra, quyền của các cơ quan, tổ chức, cá nhân giữ vai trò trọng yếu, nhằm đảm bảo việc thực hiện mục đích của mỗi cuộc thanh tra. Tuy nhiên, quá trình thực hiện các quyền này không chỉ đơn thuần là áp dụng pháp luật mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro có thể ảnh hưởng đến hiệu quả thanh tra. Kiểm soát quy trình thành lập Đoàn thanh tra: Ngăn ngừa rủi ro và lợi ích nhóm21/08/2024 20:43(ThanhtraVietNam) - Trong hoạt động thanh tra, việc thành lập Đoàn thanh tra không chỉ là bước khởi đầu mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc bảo đảm chất lượng và hiệu quả của quá trình thanh tra. Các quy định pháp lý hiện hành về thành lập Đoàn thanh tra tuy đã khá chi tiết, nhưng vẫn cần được thực hiện chặt chẽ hơn để ngăn ngừa rủi ro có thể phát sinh trong quá trình thanh tra. Một số vấn đề đặt ra từ thực tiễn phòng ngừa, xử lý rủi ro trong hoạt động thanh tra25/06/2024 20:46(ThanhtraVietNam) - Đối với lĩnh vực thanh tra, rủi ro có ảnh hưởng và tác động chủ yếu đến chất lượng cuộc thanh tra được xác định ở 03 giai đoạn: Chuẩn bị thanh tra, tiến hành thanh tra, kết thúc thanh tra. Nhóm tiêu chí phân loại dựa trên chủ thể rủi ro, gồm: Người ra quyết định thanh tra, Trưởng Đoàn thanh tra, thành viên Đoàn thanh tra, đối tượng thanh tra và tổ chức, cá nhân có liên quan. Hoàn thiện pháp luật về thanh tra theo phương pháp quản lý rủi ro
10/05/2024 18:07(ThanhtraVietNam) - Quản lý rủi ro (QLRR) là một trong những biện pháp được áp dụng phổ biến trong khu vực tư nhằm ứng phó một cách chủ động các sự kiện có thể làm lệch hướng hoạt động hay mục tiêu kinh doanh. Ngày nay, QLRR đã dần được áp dụng trong một số lĩnh vực quản lý nhà nước. Thanh tra là một chức năng của quản lý, về bản chất là một phương thức QLRR trong quản lý nhà nước. Giám sát chặt chẽ 14 ngân hàng có tầm quan trọng hệ thống29/03/2024 16:58(ThanhtraVietNam) - Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng sẽ theo dõi, giám sát chặt chẽ, cảnh báo kịp thời các nguy cơ rủi ro trong hoạt động của 14 tổ chức tín dụng có tầm quan trọng hệ thống năm 2024 để ngăn ngừa rủi ro có tính trọng yếu, rủi ro mang tính hệ thống. Bất cập, sai phạm trong hoạt động quỹ tín dụng nhân dân qua góc nhìn thanh tra28/03/2023 18:46(ThanhtraVietNam) - Qũy tín dụng nhân dân (QTDND) thực hiện vai trò kinh tế với tư cách là một doanh nghiệp. Là một loại hình tổ chức trung gian tài chính, QTDND góp phần khơi thông nguồn vốn tại chỗ, đặc biệt là ở khu vực nông thôn nơi mà sự hiện diện của các ngân hàng thương mại rất hạn chế. Thực tế cho thấy QTDND đóng vai trò hết sức quan trọng trong phát triển kinh tế - xã hội. Tuy nhiên, loại hình tín dụng này cũng tồn tại những yếu kém ảnh hưởng đến an toàn hoạt động không chỉ của từng QTDND mà còn là mối rủi ro đối với cả hệ thống tín dụng. Qua các vụ việc điển hình gây hậu quả nghiêm trọng như tại Quỹ tín dụng Hải Dương, Đồng Nai, Thanh Hóa, Ninh Bình, Hậu Giang… đặt ra nhiều vấn đề trong cơ chế phát hiện và xử lý trách nhiệm pháp lý của quỹ tín dụng, đặc biệt là nâng cao hiệu quả công tác thanh tra, kiểm tra tại QTDND nhằm ngăn chặn những hành vi vi phạm.
Tăng cường thanh tra các ngân hàng có doanh nghiệp bất động sản là "sân sau"
(ThanhtraVietNam) - Nhằm đảm bảo sự minh bạch trong hoạt động tài chính và kiểm soát rủi ro hệ thống, Chính phủ chỉ đạo tăng cường thanh tra, kiểm tra các ngân hàng thương mại cổ phần có "sân sau" là các doanh nghiệp, đặc biệt trong lĩnh vực bất động sản. Đây là một trong những nội dung quan trọng trong Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 2/2025, cùng với các giải pháp điều hành lãi suất, cải thiện chính sách thuế và thúc đẩy đầu tư công.