Bất cập, sai phạm trong hoạt động quỹ tín dụng nhân dân qua góc nhìn thanh tra28/03/2023 18:46(ThanhtraVietNam) - Qũy tín dụng nhân dân (QTDND) thực hiện vai trò kinh tế với tư cách là một doanh nghiệp. Là một loại hình tổ chức trung gian tài chính, QTDND góp phần khơi thông nguồn vốn tại chỗ, đặc biệt là ở khu vực nông thôn nơi mà sự hiện diện của các ngân hàng thương mại rất hạn chế. Thực tế cho thấy QTDND đóng vai trò hết sức quan trọng trong phát triển kinh tế - xã hội. Tuy nhiên, loại hình tín dụng này cũng tồn tại những yếu kém ảnh hưởng đến an toàn hoạt động không chỉ của từng QTDND mà còn là mối rủi ro đối với cả hệ thống tín dụng. Qua các vụ việc điển hình gây hậu quả nghiêm trọng như tại Quỹ tín dụng Hải Dương, Đồng Nai, Thanh Hóa, Ninh Bình, Hậu Giang… đặt ra nhiều vấn đề trong cơ chế phát hiện và xử lý trách nhiệm pháp lý của quỹ tín dụng, đặc biệt là nâng cao hiệu quả công tác thanh tra, kiểm tra tại QTDND nhằm ngăn chặn những hành vi vi phạm. Thanh tra, giám sát ngân hàng cần chặt chẽ hơn, phù hợp chuẩn mực quốc tế19/01/2023 15:37(ThanhtraVietNam) - Để thực hiện 7 nhóm mục tiêu, nhiệm vụ tổng quát của ngành Ngân hàng trong năm 2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các đơn vị trực thuộc triển khai nhiều giải pháp theo chức năng được giao, trong đó rà soát, sửa đổi, hoàn thiện hệ thống văn bản quy phạm pháp luật về cơ cấu lại và xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng và hoạt động thanh tra, giám sát, các quy định an toàn hoạt động ngân hàng…theo hướng chặt chẽ, an toàn hơn và phù hợp với thông lệ, chuẩn mực quốc tế là một trong các nhiệm vụ trọng tâm. Một số giải pháp nâng cao hiệu quả phòng, chống tham nhũng ở Agribank05/01/2023 12:59(ThanhtraVietNam) - Đánh giá công tác phòng, chống tham nhũng của Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn vẫn còn hạn chế nhất định nên lãnh đạo Ngân hàng đã tích cực chỉ đạo xây dựng, hoàn thiện hệ thống chính sách, quy chế, quy định nội bộ đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật, thực tiễn hoạt động và đổi mới phương thức, nâng cao năng lực, hiệu lực, hiệu quả công tác giám sát, kiểm tra nhằm phòng ngừa, phát hiện, xử lý hành vi vi phạm pháp luật tiêu cực, tham nhũng, lãng phí trong toàn hệ thống. Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra nhằm bảo đảm an ninh, an toàn, bảo mật trong thanh toán không dùng tiền mặt
22/09/2022 10:44(ThanhtraVietNam) - Vận động người dân, doanh nghiệp sử dụng các dịch vụ tiện ích của ngân hàng thương mại (NHTM) và các công cụ thanh toán…để nộp NSNN được thuận lợi; tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động thanh toán qua hệ thống KBNN…Đây là một trong những giải pháp mà Kho bạc Nhà nước Hải Phòng đề ra trong thời gian tới nhằm bảo đảm an ninh, an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM).
Hoạt động giao dịch bất động sản và tiền ảo tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền
15/09/2022 10:28(ThanhtraVietNam) - Cuộc cách mạng 4.0 đã thúc đẩy công nghệ phát triển nhanh chóng, việc sử dụng tài sản ảo ngày càng phát triển, đi cùng cùng với đó là hoạt động chuyển tiền được thực hiện giữa người với người qua các hệ thống thanh toán công nghệ mới, thay vì thông qua ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính truyền thống… dễ phát sinh và tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền, điều này đặt ra đối với cơ quan quản lý nhà nước phải có những điều chỉnh, sửa đổi quy định phù hợp.
BIDV Thanh Xuân - Siêu Chi nhánh với lợi nhuận 1000 tỷ đồng13/09/2022 20:09(ThanhtraVietNam) - Được tôn vinh là Chi nhánh điển hình với nhiều thành công rất nổi bật về huy động vốn, về lợi nhuận trước thuế; là chi nhánh kinh doanh xuất sắc dẫn đầu hệ thống..., Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Thanh Xuân (BIDV Thanh Xuân) dường như tiếp tục ghi dấu ấn khi trở thành 1 trong 4 "siêu chi nhánh" của BIDV mang về lợi nhuận trên 1.000 tỷ đồng năm 2021; đây là mức lợi nhuận cao hơn nhiều so với một số ngân hàng quy mô nhỏ và ngang ngửa một số ngân hàng tầm trung. Để có được những thành tựu trên không thể không nhắc tới vai trò điều hành, chỉ đạo và tầm nhìn của Giám đốc Chi nhánh Lại Tiến Quân, với 8 năm liên tiếp đạt danh hiệu Giám đốc điều hành kinh doanh giỏi. Một số gợi ý để nâng cao hiệu quả, hiệu lực hoạt động giám sát ngân hàng 08/09/2022 09:49(ThanhtraVietNam) - Việc giám sát an toàn đối với hệ thống các tổ chức tín dụng (TCTD) tại Việt Nam là rất cần thiết, đây là một trong những ưu tiên hàng đầu của cơ quan quản lý nhà nước nhằm đảm bảo an toàn tài chính, tiền tệ quốc gia. Để tiếp tục đổi mới và nâng cao hiệu quả, hiệu lực hoạt động giám sát ngân hàng trong việc phân tích, đánh giá, phát hiện, cảnh báo sớm các rủi ro, vi phạm pháp luật trong hoạt động của từng TCTD cũng như của hệ thống các TCTD, trong thời gian tới, công tác giám sát ngân hàng có thể xem xét tập trung vào một số nội dung dưới đây. Phát hiện nhiều dạng vi phạm trong kinh doanh chứng khoán, trái phiếu05/08/2022 10:14(ThanhtraVietNam) - Triển khai hơn 600 cuộc thanh tra, kiểm tra chuyên ngành, hệ thống Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng đã phát hiện hàng loạt vi phạm trong kinh doanh, tác nghiệp tại các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trong số đó có cả vi phạm trong đầu tư, kinh doanh chứng khoán của một số ngân hàng thương mại, cụ thể là việc giám sát tiền thu được từ phát hành trái phiếu doanh nghiệp.
Bất cập, sai phạm trong hoạt động quỹ tín dụng nhân dân qua góc nhìn thanh tra
(ThanhtraVietNam) - Qũy tín dụng nhân dân (QTDND) thực hiện vai trò kinh tế với tư cách là một doanh nghiệp. Là một loại hình tổ chức trung gian tài chính, QTDND góp phần khơi thông nguồn vốn tại chỗ, đặc biệt là ở khu vực nông thôn nơi mà sự hiện diện của các ngân hàng thương mại rất hạn chế. Thực tế cho thấy QTDND đóng vai trò hết sức quan trọng trong phát triển kinh tế - xã hội. Tuy nhiên, loại hình tín dụng này cũng tồn tại những yếu kém ảnh hưởng đến an toàn hoạt động không chỉ của từng QTDND mà còn là mối rủi ro đối với cả hệ thống tín dụng. Qua các vụ việc điển hình gây hậu quả nghiêm trọng như tại Quỹ tín dụng Hải Dương, Đồng Nai, Thanh Hóa, Ninh Bình, Hậu Giang… đặt ra nhiều vấn đề trong cơ chế phát hiện và xử lý trách nhiệm pháp lý của quỹ tín dụng, đặc biệt là nâng cao hiệu quả công tác thanh tra, kiểm tra tại QTDND nhằm ngăn chặn những hành vi vi phạm.